Australien-Einkommensteuerrechner

Dieser australische Einkommensteuerrechner zeigt, wie viel Steuer Sie zahlen und wie viel netto übrig bleibt, pro Jahr, Monat, zwei Wochen und Woche. Er umfasst das Einkommensjahr 2026–27 (1. Juli 2026 bis 30. Juni 2027), in dem der Steuersatz von 16 % auf 15 % sank, sowie das Jahr 2025–26 für alle, die noch diese Erklärung abgeben. Er berücksichtigt die Medicare-Abgabe, den Medicare-Zuschlag, die Steuerermäßigung für Geringverdiener, HELP-Studienkreditrückzahlungen und die Arbeitgeber-Super und gilt für Ansässige, ausländische Steuerpflichtige und Working-Holiday-Reisende.

Australische Einkommensteuersätze 2026–27

Australien nutzt Grenzsteuersätze. Jeder Satz gilt nur für den Teil des zu versteuernden Einkommens in seiner Stufe, daher senkt der Wechsel in eine höhere Stufe nie Ihr Nettoeinkommen. Sätze für Ansässige 2026–27:

• 0 $ bis 18.200 $: keine Steuer (steuerfreier Grundbetrag).
• 18.201 $ bis 45.000 $: 15 % des Betrags über 18.200 $ (2025–26: 16 %).
• 45.001 $ bis 135.000 $: 4.020 $ plus 30 % des Betrags über 45.000 $.
• 135.001 $ bis 190.000 $: 31.020 $ plus 37 % des Betrags über 135.000 $.
• Über 190.000 $: 51.370 $ plus 45 % des Betrags über 190.000 $.

Die Senkung von 16 % auf 15 % spart allen mit mehr als 45.000 $ Einkommen 268 $ im Jahr, weil die ganze Stufe von 26.800 $ um 1 % weniger besteuert wird. Ab 1. Juli 2027 soll der Satz weiter auf 14 % sinken.

Was sonst noch vom Lohn abgeht

Steuerermäßigung für Geringverdiener (LITO). Ansässige erhalten bis zu 700 $ Abzug von der Steuer. Die vollen 700 $ gibt es bis 37.500 $, danach sinkt der Betrag um 5 Cent je Dollar bis 45.000 $ und dann um 1,5 Cent je Dollar, bis er bei 66.667 $ null erreicht. Die Ermäßigung kann die Steuer auf null senken, aber allein keine Erstattung erzeugen.

Medicare-Abgabe. Die meisten Ansässigen zahlen 2 % des zu versteuernden Einkommens für Medicare. Geringverdiener zahlen weniger oder nichts: Für Alleinstehende liegen die zuletzt veröffentlichten Schwellen bei 28.011 $ bis 35.013 $ (2025–26). Der Rechner nutzt sie, bis die Werte für 2026–27 erscheinen.

Medicare-Zuschlag. Wer als Alleinstehender 2026–27 mehr als 105.000 $ verdient (2025–26: 101.000 $) und keine private Krankenhausversicherung hat, zahlt zusätzlich 1 %, 1,25 % oder 1,5 % seines Einkommens.

HELP-Rückzahlungen. Wer einen HELP-(HECS-)Studienkredit hat und 2026–27 mehr als 69.528 $ verdient, zahlt 15 % des Einkommens über diesem Betrag zurück, dann 9.028 $ plus 17 % des Einkommens über 129.717 $. Über 186.050 $ beträgt die Rückzahlung 10 % des gesamten Einkommens.

Super. Ihr Arbeitgeber muss außerdem 12 % Ihres regulären Verdienstes in Ihren Super-Fonds einzahlen. Das kommt zu Ihrem Gehalt hinzu, es sei denn, Ihr Angebot nennt ein Gesamtpaket inklusive Super. Wählen Sie dann diese Option, und der Rechner teilt das Paket für Sie auf.

Beispiele (ansässig, 2026–27, ohne private Krankenhausversicherung, sofern nicht anders angegeben)

• 60.000 $ Gehalt: Steuer 8.520 $, minus 100 $ Ermäßigung, plus 1.200 $ Medicare-Abgabe. Netto bleiben 50.380 $ im Jahr, also 1.937,69 $ alle zwei Wochen. Ihr Grenzsteuersatz beträgt 33,5 %: 30 % Steuer, 2 % Medicare und 1,5 % durch die auslaufende Ermäßigung.
• 90.000 $ Gehalt: Steuer 17.520 $ und Medicare-Abgabe 1.800 $. Netto bleiben 70.680 $, ein Durchschnittssteuersatz von 21,5 %.
• 120.000 $ Gehalt mit HELP-Schuld: Steuer 26.520 $, Medicare-Abgabe 2.400 $, Medicare-Zuschlag 1.200 $ und HELP-Rückzahlung 7.571 $. Netto bleiben 82.309 $.
• 150.000 $ Gehalt: Ohne private Krankenhausversicherung zahlen Sie 1.875 $ Zuschlag. Mit Versicherung bleiben 110.430 $ statt 108.555 $. Eine Krankenhauspolice, die weniger als 1.875 $ im Jahr kostet, spart also Geld.

Ansässige, ausländische Steuerpflichtige und Working-Holiday-Reisende

Ihr steuerlicher Status ändert das Ergebnis stark. Bei 50.000 $ zahlt ein Ansässiger insgesamt 6.270 $, ein Working-Holiday-Reisender (Visum 417 oder 462) 8.250 $ und ein ausländischer Steuerpflichtiger 15.000 $. Ausländische Steuerpflichtige haben keinen steuerfreien Grundbetrag und zahlen ab dem ersten Dollar 30 % bis 135.000 $. Working-Holiday-Reisende zahlen 15 % auf die ersten 45.000 $ und danach die Sätze für Ansässige. Keine der beiden Gruppen zahlt in diesem Rechner die Medicare-Abgabe oder erhält die LITO-Ermäßigung. Der Status hängt von Ihrer Lage ab. Prüfen Sie im Zweifel die Regeln des ATO zur Ansässigkeit.

Dieser Rechner gilt für eine Person ohne Unterhaltsberechtigte. Familienschwellen, die Ermäßigung für Senioren und Rentner, Kapitalgewinne, Kapitalerträge und Gehaltsumwandlung sind nicht enthalten. Prüfen Sie Ihre Werte beim ATO oder bei einem registrierten Steuerberater, bevor Sie sich darauf verlassen.