Calculadora de imposto de renda da Austrália

Esta calculadora de imposto de renda da Austrália mostra quanto imposto você paga e quanto sobra, por ano, mês, quinzena e semana. Ela cobre o ano fiscal 2026–27 (1 de julho de 2026 a 30 de junho de 2027), quando a alíquota de 16% caiu para 15%, e o ano 2025–26 para quem ainda está fazendo essa declaração. Inclui a contribuição Medicare, a sobretaxa Medicare, o abatimento para baixa renda, os pagamentos do empréstimo estudantil HELP e a super do empregador, para residentes, não residentes e portadores de visto de férias e trabalho.

Alíquotas do imposto de renda australiano em 2026–27

A Austrália usa alíquotas marginais. Cada alíquota se aplica só à parte da renda tributável dentro da sua faixa, então passar para uma faixa mais alta nunca reduz o seu líquido. Alíquotas para residentes em 2026–27:

• 0 $ a 18 200 $: sem imposto (limite de isenção).
• 18 201 $ a 45 000 $: 15% do valor acima de 18 200 $ (16% em 2025–26).
• 45 001 $ a 135 000 $: 4020 $ mais 30% do valor acima de 45 000 $.
• 135 001 $ a 190 000 $: 31 020 $ mais 37% do valor acima de 135 000 $.
• Acima de 190 000 $: 51 370 $ mais 45% do valor acima de 190 000 $.

A queda de 16% para 15% poupa 268 $ por ano para todos que ganham mais de 45 000 $, porque toda a faixa de 26 800 $ paga 1% a menos. A alíquota deve cair de novo para 14% a partir de 1 de julho de 2027.

O que mais sai do seu salário

Abatimento para baixa renda (LITO). Os residentes recebem até 700 $ de desconto no imposto. São os 700 $ inteiros até 37 500 $, caindo 5 centavos por dólar até 45 000 $ e depois 1,5 centavo por dólar até chegar a zero em 66 667 $. O abatimento pode zerar o imposto, mas não gera restituição sozinho.

Contribuição Medicare. A maioria dos residentes paga 2% da renda tributável para financiar o Medicare. Quem ganha pouco paga menos ou nada: para solteiros, os últimos limites publicados vão de 28 011 $ a 35 013 $ (2025–26), e a calculadora usa esses valores até saírem os de 2026–27.

Sobretaxa Medicare. Se você ganha mais de 105 000 $ como solteiro em 2026–27 (101 000 $ em 2025–26) e não tem seguro hospitalar privado, paga ainda 1%, 1,25% ou 1,5% da sua renda.

Pagamentos HELP. Se você tem um empréstimo estudantil HELP (HECS) e ganha mais de 69 528 $ em 2026–27, paga 15% da renda acima desse valor, e depois 9028 $ mais 17% da renda acima de 129 717 $. Acima de 186 050 $, o pagamento é 10% de toda a sua renda.

Super. O seu empregador também tem de depositar 12% do seu salário normal no seu fundo de super. Isso vem além do salário, a não ser que a oferta de emprego indique um pacote total com a super incluída; escolha então essa opção e a calculadora separa o pacote para você.

Exemplos (residente, 2026–27, sem seguro privado, salvo indicação)

• Salário de 60 000 $: imposto de 8520 $, menos 100 $ de abatimento, mais 1200 $ de contribuição Medicare. Sobram 50 380 $ por ano, ou 1937,69 $ por quinzena. A sua alíquota marginal é de 33,5%: 30% de imposto, 2% de Medicare e 1,5% pela redução gradual do abatimento.
• Salário de 90 000 $: imposto de 17 520 $ e contribuição Medicare de 1800 $. Sobram 70 680 $, uma alíquota média de 21,5%.
• Salário de 120 000 $ com dívida HELP: imposto de 26 520 $, contribuição Medicare de 2400 $, sobretaxa Medicare de 1200 $ e pagamento HELP de 7571 $. Sobram 82 309 $.
• Salário de 150 000 $: sem seguro hospitalar privado você paga 1875 $ de sobretaxa. Com seguro sobram 110 430 $ em vez de 108 555 $, então um plano que custe menos de 1875 $ por ano faz você poupar.

Residentes, não residentes e visto de férias e trabalho

A sua residência fiscal muda muito o resultado. Com 50 000 $, um residente paga 6270 $ no total, um portador de visto de férias e trabalho (417 ou 462) paga 8250 $ e um não residente paga 15 000 $. Os não residentes não têm limite de isenção e pagam 30% desde o primeiro dólar até 135 000 $. Os portadores de visto de férias e trabalho pagam 15% sobre os primeiros 45 000 $ e depois as alíquotas de residente. Nesta calculadora, nenhum dos dois grupos paga a contribuição Medicare nem recebe o abatimento LITO. A residência depende da sua situação, então confira as regras de residência da ATO se tiver dúvidas.

Esta calculadora é para uma pessoa sem dependentes. Não inclui limites familiares, o abatimento para idosos e pensionistas, ganhos de capital, rendimentos de investimento nem salary sacrifice. Confira os seus valores com a ATO ou com um agente fiscal registrado antes de confiar neles.