Calcolatore imposta sul reddito Australia

Questo calcolatore dell'imposta sul reddito australiana mostra quanta imposta paghi e quanto ti resta, all'anno, al mese, ogni due settimane e a settimana. Copre l'anno fiscale 2026–27 (dal 1° luglio 2026 al 30 giugno 2027), in cui l'aliquota del 16% è scesa al 15%, e l'anno 2025–26 per chi deve ancora presentare quella dichiarazione. Include il contributo Medicare, la maggiorazione Medicare, la detrazione per redditi bassi, i rimborsi del prestito studentesco HELP e la super del datore di lavoro, per residenti, non residenti e titolari di visto vacanza-lavoro.

Aliquote dell'imposta sul reddito australiana 2026–27

L'Australia usa aliquote marginali. Ogni aliquota si applica solo alla parte del reddito imponibile che rientra nel suo scaglione, quindi passare a uno scaglione più alto non riduce mai il tuo netto. Aliquote per i residenti nel 2026–27:

• Da 0 $ a 18.200 $: nessuna imposta (soglia esente).
• Da 18.201 $ a 45.000 $: 15% della parte oltre 18.200 $ (16% nel 2025–26).
• Da 45.001 $ a 135.000 $: 4.020 $ più il 30% della parte oltre 45.000 $.
• Da 135.001 $ a 190.000 $: 31.020 $ più il 37% della parte oltre 135.000 $.
• Oltre 190.000 $: 51.370 $ più il 45% della parte oltre 190.000 $.

Il taglio dal 16% al 15% fa risparmiare 268 $ l'anno a chiunque guadagni più di 45.000 $, perché l'intero scaglione di 26.800 $ è tassato l'1% in meno. L'aliquota dovrebbe scendere ancora al 14% dal 1° luglio 2027.

Cos'altro viene trattenuto dallo stipendio

Detrazione per redditi bassi (LITO). I residenti hanno fino a 700 $ di sconto sull'imposta. Sono 700 $ pieni fino a 37.500 $, poi calano di 5 centesimi per dollaro fino a 45.000 $ e quindi di 1,5 centesimi per dollaro fino ad azzerarsi a 66.667 $. La detrazione può azzerare l'imposta, ma da sola non crea un rimborso.

Contributo Medicare. La maggior parte dei residenti paga il 2% del reddito imponibile per finanziare Medicare. Chi guadagna poco paga meno o nulla: per i single, le ultime soglie pubblicate vanno da 28.011 $ a 35.013 $ (2025–26), e il calcolatore le usa finché non usciranno quelle del 2026–27.

Maggiorazione Medicare. Se da single guadagni più di 105.000 $ nel 2026–27 (101.000 $ nel 2025–26) e non hai un'assicurazione ospedaliera privata, paghi in più l'1%, l'1,25% o l'1,5% del tuo reddito.

Rimborsi HELP. Se hai un prestito studentesco HELP (HECS) e guadagni più di 69.528 $ nel 2026–27, rimborsi il 15% del reddito oltre quella cifra, poi 9.028 $ più il 17% del reddito oltre 129.717 $. Oltre 186.050 $ il rimborso è il 10% di tutto il reddito.

Super. Il datore di lavoro deve anche versare il 12% della tua retribuzione ordinaria nel tuo fondo super. Si aggiunge allo stipendio, a meno che l'offerta di lavoro indichi un pacchetto totale con la super inclusa; scegli allora quell'opzione e il calcolatore divide il pacchetto per te.

Esempi (residente, 2026–27, senza assicurazione privata salvo indicazione)

• Stipendio di 60.000 $: imposta di 8.520 $, meno 100 $ di detrazione, più 1.200 $ di contributo Medicare. Ti restano 50.380 $ l'anno, cioè 1.937,69 $ ogni due settimane. L'aliquota marginale è del 33,5%: 30% d'imposta, 2% di Medicare e 1,5% per la detrazione che cala.
• Stipendio di 90.000 $: imposta di 17.520 $ e contributo Medicare di 1.800 $. Ti restano 70.680 $, con un'aliquota media del 21,5%.
• Stipendio di 120.000 $ con debito HELP: imposta di 26.520 $, contributo Medicare di 2.400 $, maggiorazione Medicare di 1.200 $ e rimborso HELP di 7.571 $. Ti restano 82.309 $.
• Stipendio di 150.000 $: senza assicurazione ospedaliera privata paghi 1.875 $ di maggiorazione. Con l'assicurazione ti restano 110.430 $ invece di 108.555 $, quindi una polizza che costa meno di 1.875 $ l'anno ti fa risparmiare.

Residenti, non residenti e visti vacanza-lavoro

La residenza fiscale cambia molto il risultato. Su 50.000 $, un residente paga in tutto 6.270 $, un titolare di visto vacanza-lavoro (417 o 462) paga 8.250 $ e un non residente paga 15.000 $. I non residenti non hanno soglia esente e pagano il 30% dal primo dollaro fino a 135.000 $. I titolari di visto vacanza-lavoro pagano il 15% sui primi 45.000 $ e poi le aliquote dei residenti. In questo calcolatore nessuno dei due gruppi paga il contributo Medicare né riceve la detrazione LITO. La residenza dipende dalla tua situazione: controlla le regole dell'ATO se hai dubbi.

Questo calcolatore vale per una persona senza familiari a carico. Non include soglie familiari, la detrazione per anziani e pensionati, plusvalenze, redditi da investimento né salary sacrifice. Verifica i tuoi dati con l'ATO o con un agente fiscale registrato prima di farci affidamento.